大数据风控系统提供一站式风险预警解决方案,通过数据采集,规则检查,风险分析,实时监测出交易环节高频交易,可以交易,大额交易等行为,通过大数据、规则引擎、流式计算、机器学习等技术手段,能快速有效地识别异常行为,从而为银行、第三方支付、电商行业等领域的发展提供重要的安全保障。


不放过任何一个风险隐患,事前事中事后全程监督管理,拒绝作弊损失,保障支付安全。


大数据风控系统特点

超高性能、超高并发

可处理百万级(集群)每秒的数据流水


高可靠、高可扩展

流式计算自带的可计算分布式缓存高性能、高可靠、高可扩展。在内存不足时,能够平滑扩展到多节点;同时,提供基于Paxos算法的多副本一致性存储机制,确保数据存储的高可靠性


支持复杂事件的计算

支持但不局限于时间窗口移动、波动性判断、集中度判断、连续递增、连续递减等算法

风控引擎:提供多引擎保障,包含规则引擎、分析引擎:动态模型、人工智能。


设备指纹

提供的设备指纹技术通过获取交易发起者的设备环境信息,为每台设备分配一个唯一标识。通过标识,反欺诈者可以观察到客户交易环境的变化和交易行为的变化。设备普遍用于反欺诈的事前、事中、事后各个环节。


代理识别

代理服务器是互联网黑(灰)色产业链中被应用最广泛的工具之一,欺诈者利用代理服务器隐藏自身真实的IP信息,从而进行欺诈活动。

我们提供的实时代理侦测技术,能够识别交易IP是否为代理IP,并能识别代理IP背后的真实IP。


可疑手机识别

由于手机号实名制制度的不完善,不法分子便有了可乘之机。欺诈者利用非本人实名认证的号码,进行盗卡盗账户、信贷申请欺诈或营销欺诈等行为。我们通过强大的技术能力与完善的情报分析相结合,积累了数量庞大、真实可靠的可疑手机号数据。


案件工作流管理

大数据风控系统为客户提供一整套完善、灵活的案件工作流管理。客户可根据自己的业务审批流程预先设置任务流转逻辑,实现跨机构、跨岗位的任务流转。


关联分析

通过单一的风险案件进行关联分析,可获取该案件关联的更多的其他交易。系统提供关联查询与反查询功能,风控人员可以在账户、设备、IP等进行关联反查,帮助风控人员分析并识别更多的风险案件,提高风控能力。


大数据风控系统应用场景

大数据风控系统利用其大数据服务与风控规则及模型的紧密结合,能够有效防范各行业面临的欺诈风险。


欺诈情报检测

-羊毛党监控

-黄牛党刷单

-电商虚假秒杀

-广告防作弊点击


账号安全保护

-黑白名单

-账户盗用

-暴力破解

-拖库撞库

-漏洞利用


支付安全保护

-盗卡支付

-信用套现

-洗钱犯罪

-异常支付


交易安全保护

-买家套现

-虚假交易

-盗卡交易

-异常转账

-异常提现




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